Μέθοδοι χρηματοδότησης Startups

Μέθοδοι χρηματοδότησης Startups
01.11.2016. Εταιρικά Νέα & Άρθρα BNSPRO

Διαβάστε όλα όσα πρέπει να μάθετε για την χρηματοδότηση του νέου σας project. Μάθετε για το Bootsrtap, την χρηματοδότηση από το κοινό, τις θερμοκοιτίδες, τις επενδύσεις κεφαλαίου, τους Agnels, τα VC και τα προγράμματα ΕΣΠΑ.

Καθημερινά λαμβάνουμε αιτήματα και ακούμε ωραίες ιδέες για νέες επιχειρηματικές ιδέες. Ένα από τα προβλήματα που καλούνται να λύσουν οι νέοι επαγγελματίες είναι η χρηματοδότηση του έργου. Παρακάτω είναι οι όλες οι πηγές εύρεσης χρημάτων για να ξεκινήσει και να εδρεωθεί μια νέα επιχειρηματική ιδέα. Η χρηματοδότηση μπορεί να περάσει από διάφορα στάδια, δηλαδή παραπάνω από ένα, οπότε ο συνδυασμός αυτών θα πρέπει όπωσδηποτε να επιλεγεί συνετά και να καταγραφεί ορθά στο επιχειρηματικό πλάνο. 

Bootstrap

  • Επενδυτής: Ο ιδιοκτήτης.
  • Μέθοδος: Αυτοχρηματοδότηση
  • Ποσό Χρηματοδότησης: Όσα χρήματα μπορεί να διαθέσει ο ιδιοκτήτης ξεκινώντας από 0€. Στην Ελλάδα τουλάχιστον για μια απλή έναρξη ατομικής επιχείρησης θα χρειαστείτε τουλάχιστον 3.000 € για τον πρώτο χρόνο. 
  • Ιδιοκτησία/Κεγάλαιο: 100% από τον επενδυτή - ιδιοκτήτη
  • Λεπτομέρειες: Είναι ο πιο συνηθισμένος τρόπος για να ξεκινήσει κάποιος την δική του επιχείρηση. Έχει την ιδέα, διαθέτει τον προσωπικό του κόπο και την χρηματοδοτεί με όσα χρήματα διαθέτει. Ο ιδιοκτήτης μπορεί να είναι παραπάνω από ένας, εφόσον όλοι τους διαθέτουν στην επιχείρηση χρήματα και εργασία ανάλογη των μεριδίων τους.

Crowdfunding 

  • Επενδυτής: Οποιοσδήποτε χρήστης Internet. Μικρο-επενδυτής.
  • Μέθοδος: Χρηματοδότηση από το κοινό.
  • Ποσό Χρηματοδότησης: 1.000 € - 25.000 € είναι μια ρεαλιστική προσέγγιση. Υπάρχουν βέβαια περιπτώσεις που έχουν φτάσει εώς και τα  $ 20.000.000.
  • Ιδιοκτησία/Κεγάλαιο: 100% από τον ιδιοκτήτη. Οι μικρο-επενδυτές δεν λαμβάνουν μερίδιο ιδιοκτησίας.
  • Λεπτομέρειες: Η μέθοδος χρηματοδότησης από το κοινό άνθησε την περίοδο 2010-2013 με την ιστοσελίδα kickstarter.com να γίνεται ένα από τα μεγαλύτερα trends του Internet. Από εκείνη την περίοδο εώς και σήμερα έχουν δημιουργηθεί εκατοντάδες παρόμοιας λειτουργίας ιστοσελίδας. Μερικές από αυτές να ξεχωρίζουν για την εξιδείκευση της κατηγορίας εταιριών που ζητούν χρηματοδότηση, όπως για παράδειγμα το Indiegogo.com που εξιδεικεύεται στις Μ.Κ.Ο. ή το fundmytravel.com που ζητείται χρηματοδότηση για την επίτευξη ταξιδίων. Κοινό χαρακτηριστικό όλων των προσπαθειών για χρηματοδότηση είναι ο "σκοπός". Για να επιτευχθεί ο στόχος κάθε προσπάθειας χρηματοδότησης θα πρέπει η υπηρεσία ή το προϊόν να "προσφέρει" κάτι είτε άμεσα στους μικρο-επενδυτές του ή στο γενικό καλό. Το Crowdfinding αποτελεί σημαντικό βήμα στο Hipster Business Model.

 

*Άλλη μέθοδος χρηματοδότησης από το κοινό είναι η διαχρονική μέθοδος "Friends & Family", όπου οι επενδυτές χρηματοδοτούν κυρίως για συναισθηματικούς λόγους, χωρίς να τους αποφέρει κάποια "πρακτική" ανταμοιβή.  

Incubators - Accelerators

  • Επενδυτής: Κυρίως θεσμοί.
  • Μέθοδος: Ορισμένου χρόνου ενίσχυση επιχειρηματικών ιδεών, που περιέχουν κυρίως καθοδήγηση και εκπαίδευση. 
  • Ποσό Χρηματοδότησης: Πρακτικά 0 €, όμως ουσιαστικά ανεκτίμητη. 
  • Ιδιοκτησία/Κεγάλαιο: 100% από τον ιδιοκτήτη ή σε μερικές περιπτώσεις 8-10 % από τους θεσμούς.
  • Λεπτομέρειες: Στην ουσία, αυτή η μέθοδος, αναφέρεται σε προγράμματα που συνήθως είναι το απότελεσμα διαγωνισμών νεοφυής επιχειρηματικότητας και σαν στόχο έχουν την ενίσχυση της επιχείρησης μέσω mentoring και δωρεάν εκπαίδευσης. Σε πολλές περιπτώσεις παρέχονται υπηρεσίες στέγασης, νομικές, λογιστικές, τεχολογικού εξοπλισμού, κλπ. Στην Ελλάδα υπάρχουν πολλά προγράμματα θερμοκοιτίδων. Απαραίτητα εφόδια είναι η αποκλειστική αφοσίωση της ομάδας στο project και η παρουσίαση του business plan σε κοινό/δημόσια. Στο εξωτερικό υπάρχουν πολλοί ιδιότες Incubators. Ο πιο γνωστός βέβαια είναι ο χαρακτήρας του Erlich Bachman στην αμερικάνικη σειρά Silicon Valley.

Seed Capital

  • Επενδυτής: Κρατικές ή ιδιοτικές εταιρίες.
  • Μέθοδος: Χρηματοδότηση στο αρχικό κεφάλαιο.
  • Ποσό Χρηματοδότησης: 25.000 € - 350.000 €
  • Ιδιοκτησία/Κεγάλαιο: 0% (εάν ο επενδυτής είναι κρατικός φορέας) - 15%.
  • Λεπτομέρειες: Ο ορισμός Seed Capital περιελαμβάνει όλες τις προαναφερθήσες μεθόδους και αναφέρεται κυρίως στην χρηματοδότηση του αρχικού κεφαλαίου μιας επιχείρησης. Για τα ελληνικά δεδομένα υπάρχουν 2 μορφές φορέων, οι κρατικές (κυρίως το Ο.Α.Ε.Δ αλλά και σε μερικές περιπτώσεις το ΕΠΣΑ) και οι ιδιοτικές (κυρίως το Open Fund). Η επιχείρηση μπορεί να είναι σε στάδιο Ιδέας, Alpha έκδοσης, Beta έκδοσης ή "πρόσφατα" Δημοσιευμένης. Απαραίτητο εφόδιο κάθε επιχείρησης είναι το Business Plan όπου θα πρέπει να περιέχει ρεαλιστικούς στόχους και προβλέψεις.  

 

Business Angels

  • Επενδυτής: Εύποροι ιδιώτες.
  • Μέθοδος: Χρηματοδότηση κεφαλαίου εκκίνησης επιχείρησης.
  • Ποσό Χρηματοδότησης: 0 € - 250.000 €.
  • Ιδιοκτησία/Κεγάλαιο: 5% - 50% από τον επενδυτή.
  • Λεπτομέρειες: Οι επιχειρηματικοί άγγελοι, στα ελληνικά, είναι ιδιώτες επενδυτές όπου ανταλλάζουν τα χρήματα τους με μερίδιο κεφαλαίου. Οι διαπραγματεύσεις μαζί τους είναι πολύ δύσκολες διότι οι επενδύσεις αυτές βασίζονται κυρίως στην ασφάλεια που εμπνέουν και το μεγάλο ποσοστό επιτυχίας. Συνήθως εκτός από χρήματα οι Angels παρέχουν και άλλου είδους υπηρεσίες για αυτό και η συνεχή συνεργασία/επικοινωνία μαζί τους είναι απαραίτητη. Στην Ελλάδα τον τελευταίο χρόνο (σ.σ. 2016) εμφανίστηκαν αρκετοί Angel investors και η προσέγγιση τους γίνεται συνήθως μέσα από τεχνολογικές εκδηλώσεις και παρουσιάσεις. Υπάρχουν πολλοί παράμετροι που πρέπει κάποιος ιδιοκτήτης να προσέξει πριν συνεργαστεί με κάποιον Angel, γιατί φαινομενικά η συνεργασία έχει πολλά θετικά όμως υπάρχουν στο Internet φαινόμενα απάτης. Πριν ξεκινήσετε οποιαδήποτε τέτοια συνεργασία, καλό είναι να βρείτε έναν αρμόδιο δικηγόρο. 

 

Venture capital

  • Επενδυτής: Εταιρείες Venture Capital.
  • Μέθοδος: Χρηματοδότηση νέων, φιλόδοξων και ταχέως αναπτυσσόμενων εταιρειών.
  • Ποσό Χρηματοδότησης: 350.000+ €
  • Ιδιοκτησία/Κεγάλαιο: περίπου 30% από VC.
  • Λεπτομέρειες: Στόχος κάθε σύγχρονης και "τεχνολογικής" startup εταιρείας είναι η χρηματοδότηση τους από VC και αυτό διότι δάνεια πλέον δεν δίνονται και οι ευκαιρίες από κρατικές επιδοτήσεις σπανίζουν. Η συνήθης πρακτική που ακολουθείται είναι η επένδυση των VC να γίνονται σε μεταγενέστερο κύκλο, δηλαδή μετά από την χρηματοδότηση στο αρχικό κεφάλαιο. Το ρίσκο αποτυχίας της επένδυσης είναι μεγάλο, καθώς το τόσο μεγάλο κεφάλαιο επενδύεται σε μικρές νεοφυής και φέρελπις επιχειρήσεις. Για αυτό στις περισσότερες περιπτώσεις εκτός του μεγάλου ποσοστού ιδιοκτησίας που διεκδικούν, είναι αυτοί που παίρνουν το σημαντικότερο έλεγχο στην λήψη αποφάσεων. Η χρηματοδότηση από VC δεν είναι χρηματική επιβράβευση του ιδιοκτήτη και ούτε τα κέρδη που θα αποκομίσει αυτός θα είναι άμεσα και τεράστια. Δεν είναι πώληση ιδέας. Είναι ένα πρόγραμμα βοήθειας για την επιτάχυνση της εταιρείας του προς την επίτευξη των στόχων που ο ίδιος έχει θέσει στο business plan. Η χρονική διάρκεια της επένδυσης κυμαίνεται συνήθως μεταξύ 3 - 7 ετών. Τέλος, μερικά στατιστικά: Υπάρχουν εκατοντάδες εταιρείες Venture Capital παγκοσμίως, στις Η.Π.Α. για το 2014 και το 2015 διατέθηκαν περίπου από $ 60 εκατομύρια, περίπου 4-7 φορές θα πρέπει ο υποψήφιος να επικοινωνήσει με VC μέχρι κάποιος να τον προσέξει, 1 στις 200 προτάσεις γίνεται αποδεκτή και 3 στις 4 επενδύσεις πετυχαίνουν το στόχο τους         

Κρατικές Επιδοτήσεις - Προγράμματα ΕΣΠΑ

  • Επενδυτής: Ελληνικός Φορέας που διαχειρίζεται ευρωπαϊκα κονδύλια.
  • Μέθοδος: Εταιρικό Σύμφωνο για το Πλαίσιο Ανάπτυξης.
  • Ποσό Χρηματοδότησης: 30.000 € - 500.000 €.
  • Ιδιοκτησία/Κεγάλαιο: 100% από τον ιδιοκτήτη.
  • Λεπτομέρειες: Τα προγράμματα ΕΣΠΑ στην δεκατία του 2000 - 2010 έμοιαζαν με τον καλύτερο τρόπο χρηματοδότησης για την ανάπτυξη μεσσαίων και μεγάλων επιχειρήσεων. Μεγάλα κρατικά και ιδιοτικά έργα έχουν υλοποιηθεί εώς και σήμερα. Ο ενδιαφερόμενος θα πρέπει να συνεργαστεί με ένα Σύμβουλο Επιχειρήσεων για να του εξηγήσει την προκύρηξει, να του οργανώσει τον φάκελο και έπειτα να παρακολουθεί για την εξέλιξη της διαδικασίας. Σε κάθε περίπτωση ο ενδιαφερόμενος θα πρέπει να προτείνει το σύνλο των δαπανών που θα οδηγήσουν την επιχείρηση του στην ανάπτυξη. Προσοχή, αυτό το budget θα πρέπει να υπάρχει από τον ιδιοκτήτη, να τα πληρώσει όλα μόνος του και έπειτα να του επιστραφεί σε αυτόν ένα μέρος των χρημάτων αυτών. Στην Ελλάδα, δυστιχώς, δεν είχαμε ποτέ κάποιο σοβαρό πρόγραμμα που να επενδύει τεχνολογικές εταιρίες παρά μόνο προγράμματα ψηφιακής ενίσχυσης όπως το Digi Mobile & Retail, τα οποία και δεν ολοκληρώθηκαν ποτέ. Τέλος, δυστιχώς και πάλι, υπάρχει μεγάλη πιθανότητα ο επενδυτής - ιδιοκτήτης να μην λάβει ποτέ τα λεφτά που δικαιούται. Αυτή ήταν και είναι η ελληνική πραγματικότητα. 

Τράπεζες - Δανεισμός

  • Επενδυτής: Τράπεζα
  • Μέθοδος: Ειδικός δανεισμός με βάσει επενδυτικού σχεδίου. 
  • Ποσό Χρηματοδότησης: -
  • Ιδιοκτησία/Κεγάλαιο: 100% από τον επενδυτή.
  • Λεπτομέρειες: Εννοείται πως η αναφορά αυτής της μεθόδου έγινε για να γελάσουμε! Δεν υπάρχουν δάνεια παγκοσμίως. 
Πίσω
Αγγελάκη 31, Θεσσαλονίκη
2310241247